Mormones perdieron 500 millones de dólares en inversión tipo ARAS; hubo disparos

Un supuesto esquema Ponzi de “inversión” que ya llevaba 5 años, se aprovechó de más de 900 ambiciosos mormones. Terminó con disparos del FBI.

Tres agentes se acercaron al timbre equipado con una cámara en el perímetro de la casa y lo presionaron una vez. Luego empujaron más allá de una puerta abierta, atravesaron el patio y golpearon contra las puertas francesas de vidrio de la casa de Matthew Beasley.

El abogado de Las Vegas, entonces de 49 años, había estado anticipando esta visita durante meses, le diría a un negociador de rehenes del FBI. Beasley supo que se le había acabado el tiempo. Colocó las cartas, junto con una nota dirigida al FBI y una unidad zip de archivos de computadora, arriba en el escritorio de su oficina.

Uno de los agentes, identificado solo como “J.M.” en una denuncia penal detallada presentada el 4 de marzo en el Tribunal de Distrito de Nevada de EE. UU., abrió la chaqueta de su traje y mostró su placa. Beasley entró por completo en la entrada. Sostenía una pistola cargada contra su cabeza. “Fácil, fácil”, gritó J.M. “Suelta el arma”, gritó un segundo agente. Las autoridades habían sospechado durante mucho tiempo que Beasley estaba ejecutando un esquema Ponzi masivo con su socio comercial, Jeffrey Judd, que apuntaba principalmente a los mormones, como se suele llamar a los miembros de la Iglesia de Jesucristo de los Santos de los Últimos Días.

La inversión se presentó como una oportunidad casi libre de riesgos para obtener rendimientos anuales del 50 por ciento prestando dinero a víctimas de resbalones y caídas que esperaban cheques después de la resolución de sus demandas. Solo había un problema, la Comisión de Bolsa y Valores acusó en una demanda civil. Nada de eso era real.

Durante cinco años, dijo la SEC, Beasley y Judd pagaron a los inversores existentes con dinero de nuevos clientes, un clásico esquema Ponzi. El fraude más notorio de este tipo, dirigido por el gurú financiero de Wall Street, Bernie Madoff, costó a los inversores miles de millones de dólares. En comparación, dijo un experto, la supuesta estafa de Las Vegas se distinguió menos por su tamaño y más por sus víctimas: llegó a conocerse como el “esquema Ponzi mormón”.

Más de 900 personas invirtieron sus ahorros (un estimado de $500 millones) entre 2017 y 2022. Entre ellos, cirujanos, promotores inmobiliarios, obispos mormones, jubilados y amas de casa. El dinero llegó de lugares tan lejanos como Singapur, Taiwán y Australia, según una demanda colectiva presentada en julio contra Wells Fargo, donde Beasley tenía una cuenta fiduciaria de abogado para retener y desembolsar el dinero de los clientes. (El banco se ha movido para desestimar la demanda, negando haber actuado mal).

Algunas personas vaciaron sus cuentas de jubilación, según más de dos docenas de entrevistas con inversionistas realizadas por The Washington Post, mientras que otras sacaron una segunda hipoteca para su casa. “Han destruido la vida de muchas personas”, dijo Greg Hart, de 81 años, un empresario jubilado que vive en Buckeye, Arizona, y teme verse obligado a vender su casa.

“Alrededor de $ 2.2 millones, el 95 por ciento de nuestro dinero, estaba inmovilizado en él. … Esto ha sido completa y totalmente devastador”. Mientras tanto, Beasley, quien reconoció repetidamente que estaba ejecutando un esquema Ponzi durante su confrontación con el FBI, y Judd, quien negó haber defraudado a alguien a sabiendas, amasaron una fortuna.

Compraron vehículos de lujo, un jet privado, criptomonedas y propiedades multimillonarias en California, Nevada y Utah, según informes del síndico designado por el tribunal, que recuperó unos 90 millones de dólares en fondos de inversores vendiendo esos activos. Antes de que el FBI llegara a la puerta de Beasley ese día, allanaron la mansión de Judd en la ladera de la montaña de $ 6.6 millones, que daba al Strip de Las Vegas. Allí, según un nuevo expediente judicial, los agentes confiscaron los teléfonos celulares y las computadoras de Judd, más de media docena de relojes de alta gama, miles de monedas de plata y oro y casi $400,000 en efectivo, solo un día antes de la boda de su 21- hija de años.

“Lo triste es que tiene a toda su familia en la ciudad para esa gran boda”, le envió un mensaje de texto un colega a Beasley a las 12:07 p.m. “Realmente sorprendido de que [no] hayan acudido a mí”, respondió Beasley tres minutos después. Pero su casa estaba al lado. Mientras los agentes del FBI le gritaban, dijo Beasley más tarde en una entrevista con The Post, él apuntó la pistola hacia el suelo. Estaba haciendo lo que los tres agentes le habían pedido, dijo Beasley, y agregó que “nunca apunté mi arma a ningún lado excepto a mi cabeza”.

Sin embargo, el FBI sostiene en su denuncia penal que apuntó el arma a los agentes. Al menos uno abrió fuego, alcanzando a Beasley en el pecho y el hombro. Se retiró a su casa y se negó a salir cuando el FBI reunió a un equipo SWAT y comenzó a grabar sus llamadas con él. El negociador de rehenes trató de persuadirlo para que buscara atención médica, pero Beasley amenazó repetidamente con suicidarse, diciendo que no quería ir a prisión. “Yo jodí todo esto…”, dijo Beasley al FBI, que ingresó las transcripciones de las conversaciones en el registro judicial.

“Y ni siquiera estoy hablando de hoy. Esto ni siquiera estuvo cerca de mi peor decisión hoy. Mis peores decisiones sucedieron hace muchos años”. Poco después, la línea quedó en silencio. Agachado en el suelo con la pistola apoyada en su pecho, Beasley había dejado caer su teléfono celular, resbaladizo con su propia sangre. ‘Muy afortunado de estar involucrado’ Ann Mabeus estaba en un Starbucks el 3 de marzo cuando su teléfono celular comenzó a parpadear con notificaciones.

Entonces sonó una llamada. “Ann”, le dijo su amiga a la madre soltera, entonces de 42 años. “¿Te das cuenta de que la casa de los Humphries está siendo allanada en este momento?”. El FBI también estaba ejecutando una orden de registro en la casa de Chris Humphries. Mabeus palideció. Humphries, quien mantuvo su inocencia y buscó la desestimación de la denuncia de la SEC en su contra, había sido un comercializador de la misma inversión en la que ella había invertido la mayor parte de su dinero.

Aunque socializaban y eran miembros de la misma iglesia mormona, Mabeus y su esposo terminaron invirtiendo a través de otro comercializador, Shane Jager, propietario de 47 años de una empresa de control de plagas. Jager tenía cuatro hijos de la misma edad que los niños de Mabeus. Al igual que más de una docena de otros comercializadores de la inversión, ganó comisiones al traer personas, aunque niega en una presentación ante la SEC que haya defraudado a alguien a sabiendas y acusa a Beasley de engañarlo.

Todos llamaron a la operación J&J, haciendo referencia a dos LLC creadas por Jeff Judd: J&J Consulting Services y J&J Purchasing. Jager le había contado a Mabeus sobre la oportunidad de ganar dinero en agosto de 2019, durante un viaje en pareja a México, dijo. Se sintió halagada de estar incluida

Cualquier evidencia que recopiló Hindenburg sería entregada a las autoridades, asegurándose de que estaría en línea para un premio de denunciante financiado por el gobierno. Según el programa de la SEC, el grupo podría recibir hasta el 30 por ciento de las multas cobradas, lo que podría ascender a millones de dólares.

La firma quería grabar a Judd dando el mismo tono que los vendedores de nivel inferior. Para atraerlo, necesitaría algo llamativo. Uno de los colegas de Anderson conocía el cebo adecuado: Mark Holt, un empresario de Salt Lake City que era dueño de un negocio de aviación privada y tenía una conexión poco probable con Judd. Holt, un mormón, había asistido a la escuela secundaria Bonanza en Las Vegas con Judd.

En Facebook, los dos hombres compartieron más de 40 amigos. La ex prometida de Holt era una mujer con la que Judd también había salido una vez. Holt accedió a ayudar haciéndose pasar por una “whale”, un rico hombre de negocios que busca lugares para invertir grandes sumas de dinero, en su caso, $ 50 millones.

Holt se había estafado a sí mismo una década antes, dando dinero a un hombre que prometió un pago de interés del 25 por ciento si el precio del petróleo canadiense se mantenía por encima de los 30 dólares el barril. Cuando llegaron sus declaraciones, Holt decidió traer a su madre. No mucho después de que ella invirtiera una buena parte de sus ahorros, dijo, el hombre desapareció.

Ahora, uno de los aviones privados de Holt serviría como lugar de una reunión de lanzamiento diseñada para exponer a J&J como un esquema Ponzi.

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